不少人都會在年初為自己定下全年的理財大計,不論是短期的外遊小旅行計劃,抑或中長期的創業、上車目標,儘管目標清晰,但市面上林林總總的理財投資產品和資訊卻教人摸不著頭腦,束手無策。股票市場雖然相對為人熟識,但對新手投資者、社會新鮮人來說,風高浪急的市況卻非常人可以應付,無暇研究每家股票的公司表現數據和財務報表之餘,亦不想費神時刻監察股票價格。這時,不得不借助投資達人幫手落實執行投資大計。

一位投資達人 助你輕鬆投資

機械人投資顧問(robo advisor)是一個可提供自動化、演算法為主導的數碼理財服務平台,通常只涉及少量甚至不需要人手監督。一般的機器人顧問通過網上風險評估,從客戶收集有關其財務狀況、可承受風險和預設投資目標的資訊,然後使用大數據和量化分析模型為客戶提供個人化的投資建議。機械人投資顧問透過演算法自動配置、管理和優化客戶的資產。由於運用了大量數據和不少高端的金融科技,所以相較一般傳統的投資顧問,機械人顧問可以大大減少資產管理的成本,降低客戶入場的投資門檻,與此同時客戶只需繳付較低的顧問費,低收費亦可令客戶直接受惠。當然,機械人顧問亦有其投資限制,例如未必可以自由挑選所屬意的個別股票和基金,但這正好適合一眾經常遇上選擇困難的投資新手。

無懼波動變化 伴你左右護航

除了提供買入的投資建議外,機械人投資顧問亦會提供資產調倉的建議,即使遇上不同的市況,也能按照適合你的風險和投資目標提供相關的資產配置變更建議。若然機械人投資顧問服務由持牌銀行提供,客戶只需透過銀行手機App一覽自己的儲蓄和投資資產,方便自己靈活調配資金,令資產管理變得更自在、更輕鬆。

相比起外國,香港整體在金融科技上的發展雖然稍為落後,但機械人投資顧問卻開始從後趕上。以截稿前計,在香港數間機械人投資顧問公司之中,只有中信銀行(國際)inMotion Robo360智能投資顧問服務為香港持牌銀行所提供,讓投資者增加不少信心。再加上僅需800港元投資金額,簡單方便的手機開戶步驟,只有一個清晰易明的諮詢顧問費,實在為剛接觸投資的新手帶來喜訊。另外,於2020年3月31日前成功申請Robo360智能投資顧問服務,更可豁免12個月的諮詢顧問費,進一步降低你的投資成本,助你更快達到新一年的投資目標。

投資渉及風險。優惠受條款及細則約束,詳情請參閱中信銀行(國際)Robo360網頁或向分行職員查詢。

 

 

註:本篇為特約分享